全球经济不断变化，财经成为人们关注的焦点。随着金融市场的不断发展，投资者们需要了解更多的财经知识，以更好地把握投资机会，实现财富增值。媒市股网将带大家一起认识关于证券投资基金题库的相关信息，看完本文，希望可以帮到你。
证券投资基金基础知识考试有哪些题型
答基金从业资格考试有三个考试科目，科目二为证券投资基金基础知识，考试题型均为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。
《证券投资基金基础知识》考试内容
基金从业资格考试科目二《证券基金基础知识》是普遍被认为难度最大的一科，兼顾基金投资交易结算、基金估值和会计核算等内容，覆盖面较广，题目设置较灵活，需要考生透彻掌握所学知识，并能解决各类实际问题。
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2019年证券从业资格考试模拟试题及答案：金融市场基础知识（14）
答A、二级托管人
B、监管人
C、分托管人
D、总托管人
正确答案：A
2、资产收益的标准差越大，表明资产收益率的波动性()。
A、不确定
B、越大
C、越小
D、不变
正确答案：B
3、在报价驱动中，做市商的收入来源是()。
A、投机收入
B、手续费、佣金收入
C、买卖证券的差价
D、投资收入
正确答案：C
4、下列关于优先股的说法，错误的是()。
A、优先股股东参与剩余资产分配时，一般按优先股的市场价值清偿
B、只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股票股东权益的议案时，优先股股东才能行使表决权
C、优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产
D、从风险角度看，优先股票风险小于普通股票
正确答案：A
5、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。
A、实际价值
B、账面价值
C、内在价值
D、票面价值
正确答案：A
6、目前，我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的()的年费率计提。
A、0.1%
B、0.15%
C、0.5%
D、0.25%
正确答案：D
7、就证券市场监管原则看来，证券监管机构的首要任务和宗旨是()。
A、加强证券市场监管
B、严格证券市场执法
C、维护证券市场稳定
D、保护投资者利益
正确答案：D
8、地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系。其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴，这种债券是()。
A、普通债券
B、专项债券
C、长期债券
D、一般责任债券
正确答案：B
9、我国《证券投资基金法》自()起施行。
A、2004年10月8日
B、2006年7月1日
C、1997年11月14日
D、2004年6月1日
正确答案：D
10、注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关()
许可证。
A、执业
B、业务
C、营业
D、审计
正确答案：B
11、下列是以动产作为担保的债券是()。
A、抵押债券
B、保证债券
C、质押债券
D、信用债券
正确答案：C
12、申请办理股票非交易过户登记时，如果涉及国有主体所持股份的，还需要提供()。
A、商务部的批准文件
B、国有资产监督管理机构的批准文件
C、国务院的批准文件
D、国家发展改革委员会的批准文件
正确答案：B
13、自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以()为主要目标的金融自由化运动。
A、分业经营
B、放松金融管制
C、投资者法人化
D、证券市场网络化
正确答案：B
14、股票本身没有价值，但股票是一种代表()的有价证券。
A、债权
B、资金权
C、财产权
D、转让权
正确答案：C
15、在金融市场上，()使得资金供应者在数量、期限和工具等方面自由选择，比较灵活。
A、间接融资
B、主动融资
C、直接融资
D、被动融资
正确答案：C
16、公司首次公开发行股票并申请在创业板上市，需满足的条件是()。
A、最近三年连续盈利，净利润累计超过3000万元
B、最近两年连续盈利，净利润累计超过3000万元
C、最近两年连续盈利，净利润累计不少于1000万元
D、最近三年连续盈利，净利润累计不少于1000万元
正确答案：C
17、经常出现溢价或折现交易现象的是()。
A、投资者保护基金
B、社保基金
C、封闭式基金
D、开放式基金
正确答案：C
18、质押式回购参与者不包括()。
A、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构
B、经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行办事处
C、在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构
D、在中国境内具有法人资格的非金融机构
正确答案：B
19、企业向银行间市场特定机构投资人发行非公开定向债务融资工具应在()注册
A、银监会
B、银行间市场交易商协会
C、证券业协会
D、证监会
正确答案：B
20、从事证券服务业务的财务顾问机构和会计师事务所，属于证券()机构
A、代理
B、评估
C、中介
D、财务
正确答案：C
2019年证券从业考试试题及答案：金融市场基础知识（训练题5）
答I国库券
II银行承兑汇票
III银行短期存款
IV商业票据
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
货币市场基金的投资对象是：
(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4)商业票据
2、下列有关基金管理费表述正确的是()。
I基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付
II管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比
III目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%
IV管理费通常直接向投资者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。
3、封闭型基金的交易价格()。
I并不必然反映基金净资产值
II受市场供求关系影响
III固定不变
IV会出现折价现象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。
4、以下不属于间接融资的特点的是()
Ⅰ.间接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.信誉的差异性较小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中
5、关于股票价值与价格的叙述正确的是()
I股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
II股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
III股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
IV股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：B，
解析
此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。
6、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()
I是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免
II申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买
III付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种
IV发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
储蓄国债也免税。
7、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
I全球的风险管理体系
II全面的风险管理范围
III全新的风险管理方法
IV全员的风险管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正确答案是：C，
解析
全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
8、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()
I证券公司全资拥有的期货公司
II证券公司控股的期货公司
III与证券公司被同一机构控制的期货公司
IV与证券公司无业务往来的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。
9、下列属于直接融资的特点的是()
Ⅰ.相对集中性
Ⅱ.差异性较大
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.相对较强自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。
10、风险识别的主要内容包括()。
Ⅰ感知风险
Ⅱ检测风险
Ⅲ分析风险
Ⅳ监控风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。
11、金融现货与金融期货的区别()
Ⅰ交易对象不同
Ⅱ交易目的不同
Ⅲ结算方式不同
Ⅳ交易方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
此题选项说法都是正确的。
12、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构
I投资咨询机构
II财务顾问机构
III资信评级机构
IV资产评估机构
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。
13、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。
I基金单位交易价格的计算标准不同
II基金单位的交易方式不同
III发行规模限制的不同
IV期限不同
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。
14、政策性银行金融债券的发行申请应包括()。
I.发行数量
II.期限安排
III.发行方式
IV.近3年监管指标情况
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。
15、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()
I债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付
II倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后
III在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁
IV债券的投资收益高于股票
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。
证券投资基金基础知识考试有选择题吗
答证券投资基金基础知识考试有选择题，并且所有试题均为选择题。作为基金从业资格考试的选考科目之一，《证券投资基金基础知识》科目涉及到的计算题较多，考试题型为选择题，考试采取计算机考试上机考试的方式对考生进行考核。
《证券投资基金基础知识》科目考试题型：
《证券投资基金基础知识》科目考试题型均为单项选择题，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。其中选择题又可以分为一般选择题、组合型选择题和综合选择题。一般选择题是最简单的出题形式，组合型选择题需要从不同的备选选项组合中进行作答，综合选择题需要考生根据一段材料进行作答。
基金从业资格考试方式：
基金从业资格考试采取闭卷、计算机上机考试的方式进行，不设纸质试卷。
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证券投资基金基础知识模拟试题(9)
答第一步明白什么是基金
说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。
从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。
第二步关于盈利和亏损如何计算
就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。
第三步其他费用
购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。
第四步基金时期
一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。
第五步基金风险
风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年。［什么是基金风险］
第六步具体例子讲解
打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。
第七步教你怎样买基金
一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。
第八步投资基金其他问题
基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。
第九步分红问题
价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。
第十步结论
基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。
2015证券从业资格考试题库：金融基础知识（第一套）
答一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分，共100分。在以下各小题所给出的四个选项中。只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1、 基金一般反映的是()。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系
2、 下列关于股利政策的说法中，错误的是()。
A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路
B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念
D.稳定可预测的股利政策与股东利益化负相关
3、 中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是()。
A.中国银监会成立
B.中国证监会成立
C.中国证券业协会成立
D.中国人民银行成立
4、 地方政府一般债券由()发行，遵循公开、公平、公正的原则。
A.中国证监会
B.财政部
C.地方政府
D.国务院
5、 证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。
A.自销
B.助销
C.包销
D.代销
6、 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。
A.公司资本公积金
B.股本账户
C.盈余公积
D.留存收益
7、 开放式基金所特有的风险是()。
A.市场风险
B.管理风险
C.技术风险
D.巨额赎回风险
8、 影响股票市场价格最直接的因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。
A.供求关系
B.公司经营状况
C.宏观经济因素
D.政治因素
9、 下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法中，正确的是()。
A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B.可以买卖可转换债券
C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D.只可用自有资金投资证券
10、 ()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
A.登记日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
11、 封闭式基金的固定存续期通常()。
A.无固定期限
B.在5年
C.在15年
D.在半年
12、 客户发出委托指令的形式不能是()。
A.网上委托
B.当面口头委托
C.电话自动委托
D.传真委托
13、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。
A.现货交易和远期交易
B.现货交易和期货交易
C.现货交易和权证交易
D.现货交易和期权交易
14、 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
15、 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。
A.约定在一定期限内还本付息
B.在证券交易所发行
C.在银行间债券市场发行
D.以短期融资为目的
16、 基金管理费费率的大小通常()。
A.与基金规模成反比，与风险成正比
B.与基金规模成反比，与风险成反比
C.与基金规模成正比，与风险成正比
D.与基金规模成正比，与风险成反比
17、 金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为()。
A.存款准备金
B.基础货币
C.法定盈余公积
D.任意盈余公积
18、 ()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.证券投资咨询业务
19、 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税
20、 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况21、 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.3亿元
22、 回购交易通常在()交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票
23、 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行
24、 证券投资基金是通过公开发售()募集资金。
A.理财产品
B.有价证券
C.企业债券
D.基金份额
25、 下列各项不属于影响债券利率因素的是()。
A.筹资者的资信
B.债券票面金额
C.债券期限长短
D.借贷资金市场利率水平
26、 与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于()。
A.国际直接投资
B.国际间接投资
C.国际证券投资
D.国际贷款
27、 只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。
A.平价发行
B.溢价发行
C.折价发行
D.等价发行
28、 ()依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行为进行监督管理。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.中国保监会
D.财政部
29、 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。
A.协商定价方式
B.询价方式
C.上网竞价方式
D.市价折扣方式
30、 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的()。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
31、 我国证券公司的设立实行()。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制
32、 一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
A.不确定
B.固定
C.随公司营利变化而变化
D.浮动
33、 ()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国保监会
D.证券业协会
34、 2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为()元。
A.0
B.200
C.500
D.1000
35、 某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。
A.聚敛功能
B.财富再分配功能
C.间接调节功能
D.风险再分配功能
36、 ()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。
A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券
37、 间接融资的特点不包括()。
A.间接性
B.相对的集中性
C.全部具有可逆性
D.信誉的差异性较大
38、 指数基金比较适合于()等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
A.社会闲资
B.对冲基金
C.激进的投资者
D.社保基金
39、 ()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A.经营风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.财务风险
40、 下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。
A.贴现债券
B.附息债券
C.息票累积债券
D.浮动利率债券41、 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为()。
A.借贷性融资和投资性融资
B.货币性融资和实物性融资
C.直接融资和间接融资
D.风险性融资和稳健性融资
42、 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以()万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
A.3～30
B.3～20
C.3～10
D.1～10
43、 下列有关证券除权除息的说法中，错误的是()。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
44、 我国银行业的主体是()。
A.中央银行
B.股份商业银行
C.地区性商业银行
D.信用合作社
45、 证券公司直接为投资者开立()。
A.清算账户
B.银行账户
C.证券账户
D.资金结算账户
46、 下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。
A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度
B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务
C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则
D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离
47、 下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是()。
A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具
B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空
D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
48、 证券投资基金的特征不包括()。
A.集合投资
B.分散风险
C.专业理财
D.分散投资
49、 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过()。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
50、 财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的()。
A.资产总额
B.产品价格
C.销售收入
D.利润和股息
51、 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，～家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.不确定性
D.周期性
52、 下列关于国家股的说法中，错误的是()。
A.国家股股权原则上不可以转让
B.国家股股权可由国家授权投资的机构持有
C.国家股是国有股权的一个组成部分
D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
53、 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。
A.注册资本
B.负债
C.虚拟资本
D.货币资金
54、 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。
A.中国人民银行
B.国务院财政部
C.中国银监会
D.中国证监会
55、 下列不属于金融期货交易制度的是()。
A.逐日盯市制度
B.连续交易制度
C.限仓制度
D.保证金制度
56、 深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收过后才能办理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
57、 下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。
A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权
B.自发行之日起10年内不得赎回
C.自发行之日起10年内具有1次赎回权
D.期限在15年
58、股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。
A.金融市场的非物质化
B.金融市场是信息市场
C.金融市场是一个自由竞争市场
D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
59、 上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。
A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算
C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算
D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算
60、 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。
A.调节
B.配置
C.聚敛
D.反映61、 将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
62、 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。
A.信贷
B.储蓄
C.股票
D.信托
63、 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务
64、 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是()。
A.货币市场基金
B.指数基金
C.衍生证券投资基金
D.上市开放式基金
65、 ()有“国民经济晴雨表”之称。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场
66、 按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是()。
A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
D.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
67、 ()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
A.主板市场
B.创业板市场
C.中小板市场
D.第四板市场
68、 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
69、 若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。
A.14.4万元
B.24万元
C.38.4万元
D.48万元
70、 ()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.红筹股
D.B股
71、 证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。
A.总资产
B.固定资产
C.负债
D.净资本
72、 下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司
73、 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的()清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
74、 基金份额持有人与托管人之间的关系是()。
A.委托与受托的关系
B.管理与被管理的关系
C.相互制衡的关系
D.监督与被监督的关系
75、 按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
A.10
B.20
C.30
D.40
76、 下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。
A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实
D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案
77、 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为()。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权
78、 在下列各种基金中，管理费率最低的是()。
A.价值型股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.股票基金
79、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。
A.70%
B.50%
C.60%
D.90%
80、 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于()。
A.道德风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.市场风险81、 股票是一种资本证券，它属于()。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
82、 关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中错误的是()。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况
83、 下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿
84、 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币()元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
85、 中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府证券。
A.套期保值
B.投融资
C.公开市场操作
D.营利性
86、 代办股份转让系统由()负责自律性管理。
A.证券登记结算公司
B.证券投资者保护基金
C.中国证监会
D.中国证券业协会
87、 ()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
A.发行的银行
B.政府的银行
C.银行的银行
D.人民的银行
88、 在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。
A.国家发改委
B.行业管理部门
C.省发展改革部门
D.计划单列市发展改革部门
89、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。
A.70%
B.50%
C.60%
D.90%
90、 证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。
A.证券承销业务
B.保荐业务
C.投资咨询业务
D.证券资产管理业务
91、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。
A.现货交易和远期交易
B.现货交易和期货交易
C.现货交易和权证交易
D.现货交易和期权交易
92、 按照驱动因素划分，金融风险不包括()。
A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
93、 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。
A.18
B.6
C.24
D.12
94、 下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是()。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策
95、 证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是()。
A.公司制
B.会员制
C.审批制
D.许可制
96、 为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。
A.延迟成交
B.择日成交
C.无效
D.部分无效
97、 假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
98、 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率不包括()。
A.上海银行间同业拆放利率
B.国债回购利率(7天)
C.1年期定期存款利率
D.深圳银行间同业拆放利率
99、 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。
A.20
B.10
C.5
D.12
100、 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。
A.承销人
B.投资人
C.信用增级机构
D.信用评级机构
证券投资基金基础知识考试题型有哪些
答基金从业资格考试采取闭卷、计算机考试方式对考生进行考核。考试时考生必须携带本人有效居民身份证、准考证参加考试。单科考试时间为120分钟(其中前10分钟为现场采像时间)。证券投资基金基础知识题型均为单选题，题量为100道，其中单选题为50题，组合型单选题为50题；每题分值1分，总分100分，60分为合格线。
基金从业资格考试科目：
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》；
科目二《证券投资基金基础知识》；
科目三《私募股权投资基金基础知识》。
其中科目一考，科目二或科目三任选一科。
科目一+科目二适用于：证券、股权、创股、其他类从业人员。
科目一+科目三适用于：股权投资基金(创业投资基金)从业人员。
免费领取基金从业资格学习资料、知识地图：
想要成长，必定会经过生活的残酷洗礼，我们能做的只是杯打倒后重新站起来前进。上面关于证券投资基金题库的信息了解不少了，媒市股网希望你有所收获。
