股票投资是一种需要谨慎的投资方式，投资者需要有正确的投资理念和风险意识，避免盲目跟风和过度自信，以免造成不必要的损失。下面，媒市股网将会带领大家了解资金头寸管理系统，希望你可以从本文中找到答案。
银行头寸是什么意思
答在关于银行的可用资金的一个术语就是所知道的银行头寸，再者根据一般的理解就是资金的伍棚一个流转过程。那么银行头寸是用什么来定义呢以及银行无抵押个人贷款需要什么条件呢，一起看看了解下。
1、 银行头寸是银行系统对于可用资金调度的一个专业叫法。每个银行或者证券业都有自己的资金头寸。头寸就是资金，指的是银行当前所有可以运用的资金的总和。主要包括在央行的超额准备金、存放同业清算款项净额、银行存款以及现金等部分。头寸管理的目标就是在保证流动性的前提下尽可能的降低头寸占用，避免资金闲置浪费。
2、 头寸(position)也称为“头衬”就是款项的意思。是金融界及商业界的流行用语。
3、 头寸是金融行业常用到的一个词。在腔庆则金融、证券、股票、期货交易中经常用到。
4、 银行无抵押个人贷款需要什么条件。在中国境内有固定住所、有当地城镇常住户口(或有效证明)、具有完全民事行为能力，并且符合下列条件的中国公民均可申请个人信用贷款。
5、 有正当职业和稳定的收入来源，具有按期偿还贷款本息的能力。
6、 借款人所在单位必须是由银行认可的并与银行有良好合作关系的行政及企业、事业单位且需由银行代发工资。
7、 遵纪守法。没有违法行为及不差备良记录。
8、 在贷款银行开立个人结算账户。并同意银行从其指定的个人结算账户中扣收贷款本息。
9、 银行规定的其他条件。
关于银行头寸是什么意思以及银行无抵押个人贷款需要什么条件的问题，银行头寸相当于这个银行的可用资金的一个专业术语，在面对银行的无抵押贷款条件时候一定要自身核实清楚。
企业集团资金管理策略纵横谈？
答资金是企业集团一切财务资源的最终表现形式，也是企业集团最基础的资源，在企业集团财务管理体系中占据战略性地位。从企业集团管理系统子功能的角度看，财务管理是对企业资源在资金形态上的获取和在使用过程中加以管理，从而履行企业的有关责任并达到企业价值目标的管理活动，因此，财务管理首先是资金管理，其战略性地位首先在于企业集团的生存与安全体现在资金链条是否可能被拉断；而从发展与平衡的角度看，资金效益最佳则体行芦现了企业集团资源配置最优。而从资金管理科学化内涵的意义上理解，只有把企业资金的管理和运用纳入到资本管理亦即以价值为核心的企业资源管理的框架之内，才能为企业财务战略、公司治理结构以及企业战略的全面一致提供可靠支撑。
因此，从战略意义上讲，企业集团公司的资金策略不仅需要考虑资金流向管理，而且需要考虑在风险环境下资金取得的成本、使用效率和运营效果等重大问题。为此，集团公司的资金策略可以从筹融资策略和资金管理策略两大方面作出选择，并保证风险、成本与收益之间的匹配。
一、筹融资战略
筹融策战略可以认为是资金策略的子策略。理论上讲，筹融资策略的目标是融资成本最小化，但是，对于企业集团而言，由于具体目标的多元化，决定了集团公司需要不断地扩大融资渠道和筹资规模，导致集团公司常常面临着巨大的筹资压力。再加之多元化的融资渠道不仅仅与资金成本和融资规模有关，还和集团公司不同的业务特性、业务地区范围、业务的战略地位乃至社会责任有密切关系。因此，筹融资策略的目标是实现与集团战略目标和业务结构相适应的、合理的、多元化的融资结构。
目标决定了世带族集团公司必然要采取内部积累（留存收益再投资）、外部权益融资即发行股票、发行债券和银行借款等多种渠道开展融资活动，但是，由于每种渠道都有各自的优缺点和资本成本，同时多种融资渠道的组合，也决定了公司的资本结构，进而产生财务风险。
因此，集团公司的筹融资策略选择需要守住资本成本底线和搜弊资本结构底线。在此前提下，集团公司的筹资策略可以根据具体业务结构、融资主体的特性等因素在多种渠道中作出选择。
二、资金管理策略
资金管理策略是在战略视野下审视资金管理系统的基本职能及其有效性。资金管理系统职能是以控制目标为依据而在制度体系环境中运作的，而控制目标与制度环境是在企业战略和公司治理的基础上生成的。
因此，资金管理策略首先体现在它的战略控制职能上。一般来说，财务战略控制的目标就是企业的长期财务规划以及预算中的财务指标，特别是围绕资本回报率、红利（一般也是企业资产和净资产）增长率以及资本成本这三大价值驱动因素所形成的财务指标体系。因此，资金管理体系的战略控制职能首先是紧紧围绕这些价值驱动因素的控制职能。
三、资金管理控制职能
基于上述分析，为了保证企业集团资金管理策略的有效性，资金控制职能的具体内容应包括：一是从技术上确定资本成本，这是资金管理系统的核心责任，是守住资本成本这一底线具有根本性的问题；二是资金头寸和现金头寸管理，这一问题本质上只是对企业长期财务规划和预算的补充性问题，其目标是确保企业短期流动性和变现性；三是企业集团财务信用管理，包括售出信用、取得信用以及信用储备管理；四是企业集团的纳税筹划系统，问题至少要涉及企业集团的成本管理系统、转移定价系统和资金头寸管理系统等；五是企业的薪酬、激励和福利体系，这一体系虽然从内容上看，不在企业集团的资金体系之内，但和企业集团的资金管理体系也存在复杂的关联。
金蝶K3软件出纳板块操作流程
答主要功能
1、初始数据整理
系统提供从总账系统引入现金、银行存款科目及其余额的功能，支持未达账的录入，并对余额调节表进行初始平衡检查出纳人员快速、准确的完成现金系统初始化。
2、多种日记账处理模式
系统提供从总账引入日记账、复核登日记账、以及手工录入日记账三种登日记账方式企业灵活选择不同的现金管理强度。
3、银行存款及现金对账
系统提供银行对账单录入和批量导入功能，以及现金日记账与总账、实际盘点金额对账，银行存款日记账与总账、银行对账单对账的功能，确保资金账实相符。
4、原币、本位币金额同时统计
系统提颂滑衡供同时统计原币、本位币金额的功能，对于外币账户银行日记账，可同时显示对应外币和本位币金额有外币往来业务的企业更加清晰地知道当前资金情况，并与国家经济政策接轨。
5、票据管理
系统提供了支票、本票、汇票等14种收款票据和13种付款票据的管理，方便用户管理日常业务遇到的所有票据。同时在集团资金管理模式下，企业票据信息可以传递到集团结算中心，野做为集团资金管理提供依据。
6、支票管理
系统提供了对付款支票的购置、领用、报销、作废、审核、核销、查看、预览、打印等功能让薯出纳人员清楚的掌握支票的领购存情况，加强企业支票管理。
7、自动生成凭证
系统提供依据票据、现金日记账及银行存款日记账自动生成凭证并传递到总账的功能财务人员减少出错机会，提高工作效率。
8、资金报表查询
系统提供按用户输入的单一或多种组合条件，输出各种资金日报表、资金头寸表等报表的功能。支持在自动或手工对账后，自动生成银行存款余额调节表、长期未达账等报表。
9、往来结算管理
系统提供单体企业或集团企业的完整资金结算流程管理。在单体企业应用模式下，可与金蝶K/3 ERP应收应付系统紧密集成，实现完整的现金流管理；在集团企业应用模式下，可与金蝶K/3 ERP结算中心系统紧密集成，将来自应收应付系统的收付款单直接发送到集团结算中心完成结算，实现完整的结算流程管理，确保对企业资金的严密控制。
最全的是个ptf格式的 针对出纳模块详细发版说明，需要的话留邮箱，1.2MB左右。
虽然生活经常设置难关给我们，但是让人生不都是这样嘛？一级级的打怪升级，你现在所面临的就是你要打的怪兽，等你打赢，你就升级了。所以遇到问题不要气馁。如需了解更多资金头寸管理系统的信息，欢迎点击媒市股网其他内容。
